هارون Katsman هارون أحدث المشاركات ونحن ندخل البيت وتمتد من عام 2013، لا يزال هناك متسع من الوقت للمستثمرين لإجراء بعض التعديلات محفظة التي يمكن أن تخلق وفورات ضريبية والحصول على محافظهم الاستثمارية على استعداد للعام المقبل. لقد كان 2013 عام قوي للأسواق المالية وعلى هذا النحو، وقد أدرك كثير من المستثمرين أرباح جيدة على مواقع معينة في محافظهم. وهنا بعض النصائح للتعامل مع محفظة التي ارتفعت قيمتها في القيمة، لجعله أكثر كفاءة في استخدام الضرائب وكذلك تأكد من أنه لا يزال مباريات أهداف المستثمر ومستويات تحمل المخاطر. الربح من الخسائر إذا كنت باعوا المناصب والجلوس الآن مع الأرباح الرأسمالية، ومراجعة محفظتك لمعرفة ما إذا كان لديك أي المواقف التي هي حاليا في حيرة. في حين أن العديد من المستثمرين لن تنظر في بيع وهو الموقف الذي يفقد المال، وبيع الخاسرين الخاصة بك يمكن أن تجعلك في الواقع المال. لا أعتقد أن نفقد كل شيء. يمكن في الواقع بعض الخير يمكن أن تستمد من فقدان مناصب الأسهم. عندما يباع الموقف، المستثمر يدرك الخسارة، التي لديها مزايا ضريبية معينة. خسارة يمكن استخدامها لتعويض مكاسب أخرى، وبالتالي خفض الفاتورة الضريبية. في الواقع، بالنسبة لكثير من المستثمرين، قد تكون ضريبة خسارة بيع أهم طريقة لتخفيض فاتورة الضريبية. إذا فعلت بشكل صحيح (تأكد من التحدث مع المحاسب الخاص بك قبل اتخاذ أي الصفقات)، فإنه يمكن توفير المال المستثمر. على سبيل المثال، إذا كان الشخص لديه مكاسب في سوق الأسهم A وقرر بيعه، وقال انه سوف تخضع للضريبة على تلك الأرباح بالكامل. ولكن إذا كان لديه الخسارة في سوق الأسهم B أنه actualizes عن طريق بيع، وانه يمكن استخدام مبلغ الخسارة وتعويض ضد الزيادة في ألف، مما يقلل بشكل كبير من الضرائب في ذمته. هذا قد لا استرداد كامل الخسارة، ولكن من شأنه أن يخفف بالتأكيد ضربة. على العكس من ذلك، إذا كان لديك خسائر كبيرة عن السنوات السابقة، يجب عليك التحدث إلى المحاسب الخاص بك في آن واحد لمعرفة ما اذا كان يدفع لبيع المواقف التي اكتسبت في القيمة، لتخفيف أي مشروع قانون ضريبة في المستقبل. من خلال ذلك، يمكن للمستثمر إعادة ضبط الواقع أساس تكلفتها على مستوى أعلى من ذلك بكثير، دون تكبد أي مسؤولية الضرائب. لديك حتى نهاية العام لتنفيذ هذه الاستراتيجيات، حتى إذا كنت لم تفعل ذلك، ليس هناك الكثير من الوقت. هناك قاعدة في الولايات المتحدة ودعا حكم غسل بيع، حيث يرفض مصلحة الضرائب خصم خسائر من بيع ورقة مالية إذا تم شراء "الأمن متطابقة إلى حد كبير" في غضون 30 يوما قبل أو بعد عملية البيع. تم تصميم دعنا نقول أنك بعت 100 سهم من إنتل INTC، -0،02٪ على 23 ديسمبر في حيرة وإعادة شراء تلك 100 سهم من شركة إنتل يوم 15 يناير، وفقدان خصم لن يسمح. وحكم غسل البيع ل منع المستثمرين من اتخاذ الصفقات لغرض وحيد لتجنب الضرائب. لقد تغير الكثير في العالم خلال العام الماضي. ينبغي على المستثمرين تأخذ من الوقت للتأكد من أن محافظهم يتم وضع جيد للظروف الحالية. واحدة من أكثر الجوانب تجاهلها في الاستثمار على المدى الطويل هو الحاجة إلى إعادة التوازن لمحفظة. إعادة التوازن مهم لسببين رئيسيين. أولا وقبل كل شيء، فإنه يحتفظ محفظتك انسجاما مع الأهداف الطويلة الأجل الخاصة بك والثانية، فإنه يحتفظ تخصيص الأصول الخاصة بك وذلك تمشيا مع مستوى المخاطر. دعنا نقول أنه منذ عامين بدأت مع تخصيص الأسهم 60٪ وسندات 40٪ في محفظة 100،000 $. على مدى العامين الماضيين قفزت سوق الأسهم أعلى. ومع افتراض استثمارها جميع الأرباح وأرباح الأسهم وأودع أي مبلغ من المال أو سحبها، فإن جزء الأسهم من محفظة يستحق أكثر بكثير من الأولي 60000 $، في حين أن bondholdings سوف يكون من المفيد أكثر قليلا من استثمر 40000 $. نرى من هنا أن التغيرات في السوق يمكن أن تؤثر على تركيبة محفظة. هنا، بدلا من أن تكون الأسهم 60٪ وتخصيص السندات 40٪، تصبح محفظة تخصيص 70 أسهم والسندات٪ 30٪. نتيجة للمستثمرين يمكن أن تكون المحفظة التي تختلف تماما عما يريدون، ومحاذاتها مع المخاطر الخاصة بهم. فرص جديدة جنبا إلى جنب مع إعادة التوازن إلى تخصيص محفظتك، والنظر في إعادة تخصيص محفظتك للاستفادة من الأسواق التي دون المستوى، وربما رخيصة ويستحق الاستثمار. ودون المستوى الأسواق الناشئة الرياضة اقتصاديات أقوى بكثير من الولايات المتحدة ولكن الأسواق في الآونة الأخيرة. أعتقد أنه من هذا الأداء الضعيف جدا على خلفية الأسس الاقتصادية القوية مما يجعل لاستثمار فضول. بسبب استمرار التوتر وعوائد غير موجودة، والمستثمرين وقد الخلاف مع الشركات الممتازة في محاولة للحفاظ على التعرض الأوراق المالية ولكنها تفعل ذلك في ما تحدد ليكون وسيلة "أكثر أمانا"، وأنها جيب توزيعات لائق للإقلاع. المثلب مع هذه الاستراتيجية هو أن العديد من هذه المخزونات قد تم محاولة عاليا، لدرجة أن العمل الفعلي لا يبرر سعرها. تذكر نيوتن: ما طار طير وارتفع، إلا كما طار وقع. أنا في أي وسيلة توقع انهيار سوق ضخمة، ولكن بالنسبة للمستثمرين يبحثون عن القيمة يحتمل أن تكون جيدة وذات الدخل المرتفع، ينبغي بحثها الأسواق الناشئة. مورغان هارتنغ التحالف بيرنشتاين يجعل القضية: ولكن مع هوامش الربح يستقر الآن عبر الشركات الناشئة بعد عامين من الضغط الهبوطي، وأسواق الأوراق المالية لديها يتداول على خصم 20٪ لتصل إلى الأسواق المتقدمة على أساس تقديرات الأرباح إلى الأمام - من بين أكبر تخفيضات في خمسة سنة - نعتقد قد بالغت في رد فعلها في السوق. هنا لماذا. الشركات في الأسواق الناشئة هي أكثر ربحية وأقل من الديون المثقلة من أقرانهم في الأسواق المتقدمة، وتستعد اقتصاداتها لتسريع متواضع في نمو الناتج المحلي الإجمالي هذا العام، بعد سنتين من التباطؤ. التوافق يتوقع الآن انتعاشا 12٪ في الأرباح في الأسواق الناشئة في عام 2013، كوسيلة ضغط التشغيل يبرز فوائد مكاسب الإيرادات الإضافية. إذا كانت الشركات الوفاء بهذه التوقعات الصاعدة، نعتقد أنه ينبغي أن تكون عوائد الأسهم قوي جدا. التحدث مع المحاسب الخاص والمستشار المالي لصقل محفظتك قبل نهاية العام. تعكس المعلومات الواردة في هذه المقالة على رأي الكاتب وليس بالضرورة عن رأي مجموعة الموارد المحفظة، وشركة أو الشركات التابعة لها. أكثر من اف